요즘 투자 고민 많지?
나도 미국 살면서 주식 공부 진짜 많이 했는데, 오늘 보니까 워런 버핏이 S&P500을 얼마나 자주 이겼는지, 그리고 그걸 우리 투자의 기준으로 삼아야 하는 이유를 잘 정리해놨더라.
너한테 쉽게 한 번 풀어줄게!
1. 워런 버핏이 S&P500보다 수익률이 높았던 해는 얼마나 될까?
- 버핏의 ‘버크셔 해서웨이(Berkshire Hathaway)’가 S&P500을 이긴 해는 1965년 이후 **전체 연도의 63%**야.
- 즉, 10년 투자하면 평균적으로 6~7년은 시장지수보다 더 높은 수익률을 낸다는 얘기지.
- 근데 남은 3~4년은 오히려 시장 수익률보다 낮은 해도 있다는 거, 이거 꼭 기억해야 돼!
2. 수익률 차이는 어느 정도일까?
- 장기적으로 보면, 버크셔 해서웨이의 연평균 복리 수익률은 20% 내외
- S&P500은 연평균 약 10% 정도
- 복리 마법 때문에 10년, 20년 이렇게 길게 가져가면 격차가 엄청 커져.
- 예를 들어, $1,000을 20년 투자하면
- S&P500: 약 $6,730
- 버핏 수익률: 약 $38,340
3. 항상 이기는 건 아니라는 사실!
- 기사에서도 강조하듯, 버핏도 매년 시장을 이기지는 못해.
- 기술주 랠리, 닷컴버블, 최근 AI 붐처럼 특정 섹터가 시장을 끌어갈 때는 오히려 S&P500이 더 좋을 때도 많았지.
- 그렇다고 조급하게 전략을 바꿔서 쫓아다니면, 장기 복리의 힘을 잃게 되는 게 함정!
4. 버핏식 투자 전략, 우리도 따라할 수 있을까?
- 장기투자: 10~20년 이상 진득하게 묻어두는 게 핵심
- 복리 효과 극대화: 중간에 팔고 사고 반복하면 복리 마법이 깨짐
- 우량주, 내실주 중심: 버핏이 좋아하는 건 코카콜라, 애플, 아메리칸 익스프레스 같은 ‘평범하지만 강한 기업’
- 분산투자: 한 종목에 올인하지 않음
- 현금 비중: 위기 때 기회를 잡을 ‘총알’도 항상 준비
5. S&P500 vs 버핏식 투자, 내 투자전략은 어떻게?
- 완전 초보/장기 투자자라면:
그냥 S&P500 ETF(SPY, VOO)에 꾸준히 적립식 투자하는 게 답
(복리 효과 + 시장 평균 성장률 = 실질 부자 되는 길) - 조금 더 적극적으로 하고 싶다면:
버핏 포트폴리오 참고해서 애플, 코카콜라, 뱅크오브아메리카 등 우량주 일부 매수
개별주+ETF로 분산도 맞추고, 위기 때마다 조금씩 추가 매수 - 단기 수익만 노리면:
시장 이기는 해도 있겠지만, 대부분은 오히려 손실 확률이 더 크니까 조심해야 함!
6. 투자할 때 꼭 기억할 점
- 시장은 항상 오르락내리락 한다
- 단기 변동성에 휘둘리지 말고, 꾸준히 적립식으로 모아가기
- 위기 때 팔지 말고 ‘버텨라’가 답
- 복리는 시간과 인내가 쌓일 때 진짜 위력을 발휘한다
정리하자면…
- 워런 버핏도 매년 이기는 게 아니라, ‘길게’ 보면 복리로 시장을 확실히 이긴다!
- S&P500 ETF로도 충분히 부자 될 수 있지만, 버핏식 투자 원칙(장기, 우량, 분산, 현금비중)은 꼭 참고하자.
- 단기 성과에 연연하지 말고, 내 포트폴리오를 ‘10년 후에도 자랑할 수 있게’ 만들자!
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